米国株式への投資の魅力
米国は世界経済の１番地１丁目であり、その市場は世界中の投資家を魅了しています。また、米国はIT、金融、医療など非常に多様な産業が存在し、多くの米国企業は国内に留まらずグローバルなビジネスを展開しています。それゆえ、米国企業に投資すればアメリカ以外の国にも間接的に投資することになり、世界経済の成長の果実を享受できるのです。
さらに、米国の金融市場は高い透明性と厳格な規制が特徴です。新興国は著しい経済成長が魅力的ですが、法的規制が弱く投資家が十分に守られてはいるとは言えません。透明性の高い米国市場では投資家が十分に保護されています。
Dr. めたる
米国投資は投資家が手厚く守られているのが良いんだ。株が急に売買中止になったりすることもない。株式は世界中で取引されているけど米国市場ほど安心できる国はないね。
S&P500の概要
S&P500は、スタンダード＆プアーズ社が選定した米国の約500の大手企業の株価指数であり、市場価値加重平均で算出されます。S&P500には、テクノロジー、ヘルスケア、金融、エネルギーなど、多様なセクターの企業が満遍なく含まれています。
アメリカの株価指数の有名なものにはダウやナスダックがありますが、ダウは30銘柄で構成され工業分野が多いのが特徴です。ナスダックは新興技術企業が多いのが特徴です。ダウの値動きは比較的マイルドであり、ナスダック100はかなりダイナミックな値動きをします。S&P500はダウとナスダックの中間の値動きをする指数で米国経済の代表的なバロメータです。
SP500ちゃん
ダウやナスダックじゃなくてS&P500を投資対象に選ぶ理由は？
Dr. めたる
ダウは30銘柄しかないので分散投資には心もとない。あと、成長企業への投資に弱いかな。ナスダックはハイテクに偏りすぎている感じがするね。ハイテクが今の米国経済を引っ張っているのだれけど、やはり満遍なく投資しておきたいかな。
資産形成はeMAXIS slim米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、円ベースのS&P500に連動するインデックスファンドです。このファンドを運用している三菱UFJアセットマネジメントは、日本の大手資産運用会社の１つでeMAXIS slim全世界株式(オールカントリー)、通称オルカン、も販売していることで有名です。
「eMAXIS Slim」シリーズの特徴は何と言っても超低コストです。コストは長期投資においてファンドを選ぶ重要なパラメータです。この点からは信託報酬が0.1%以下のファンドを購入したいところ。eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の信託報酬はの信託報酬率は0.09372％となっています。
また、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の資産規模は日本のS&P500系の投資信託で最も資金を集めており現在約2.9兆円です。資産規模が大きいファンドは高い流動性を保ち市場の急な変動時にも安定した取引が可能になります。ファンド規模が大きいと、取引コストや運用コストを低減できるため、投資家のコスト負担をさらに下げることも可能です。
Dr. めたる
僕がこのファンドに投資したのは3年前だけど、やっぱり信託報酬が当時最安値だったからだね。それ以来ずっとファンになったんだよ。
SP500ちゃん
eMAXIS Slimよりも信託報酬が低いS&P500系のファンドとして『楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド』が登場したけど乗り換えるつもりは？こちらの信託報酬は0.077％よ。
Dr. めたる
僕はeMAXIS Slimで投資し続けるよ。理由は３つあって、１つは保有ファンドの種類はできるだけ少なくシンプルにしたい。2つ目は楽天のファンドの運用状況を1年位は様子を見たい。3つ目は三菱UFJアセットマネジメントさんの信託報酬引き下げを期待している。
投資実績
Dr. めたる
僕は2020年からeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に投資しているよ。クレジットカード投資をしていたので楽天証券、SBI証券、マネックス証券、auカブコム証券と様々な証券会社に分散しているよ。👇が詳細
楽天証券の特定口座
楽天証券のつみたてNISA口座
SBI証券の特定口座
マネックス証券の特定口座
auカブコム証券の特定口座
上記のすべての金額を足すと以下のXの額になります。
SP500ちゃん
2023年11月30日時点で資産額は2,646万円ね。
Dr. めたる
リターンは約3年で65%となり含み益が1000万円を超えた。出来過ぎの結果だね。
SP500ちゃん
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はどのように買ってきたの？ドルコスト平均法？
Dr. めたる
コロナショック位のときはドルコスト平均法で買っていたんだけど、コロナショックからの回復時にこれはチャンスだと思って900万円位を一括投入したんだ。さすがに900万円分一気に買ったときは手が震えたけどね。
Dr. めたる
結果的にはそうなるね。当時は空前のFIREブーム。僕もFIREしたいと思い一気に入れたのよ。それまでは全財産の20%位しか投資していなかったのにこれを機に投資比率が50%位になったんだ。
今後の投資方針
Dr. めたる
今後は株式に大きな追加投資の予定はないよ。現在は株価の値上がりが大きくリスク資産の割合が70%位になっている。これからは給料は投資せず貯金で現金の割合を高めていく予定なんだ。
Dr. めたる
基本的には特定口座のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を売って、新NISAでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買い戻す予定だよ。
この記事はFund of the Year 2023用の記事として書かせて頂きました。
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